Podstawy funduszy inwestycyjnych

17 lutego 2021
Category: Każdym Razem

Czym są i jak mogą zarabiać pieniądze

  • Dzielić
  • KołekE-mailFundusz wspólnego inwestowania to pula pieniędzy dostarczana przez inwestorów indywidualnych, firmy i inne organizacje i jest jednym z najłatwiejszych i najmniej stresujących sposobów inwestowania na rynku. Zarządzający funduszem jest wynajmowany do inwestowania środków pieniężnych wniesionych przez inwestorów, a cel zarządzającego funduszem zależy od rodzaju funduszu; Na przykład zarządzający funduszami o stałym dochodzie dążyłby do zapewnienia jak najwyższego zysku przy najniższym ryzyku. Z drugiej strony długoterminowy menedżer ds. Wzrostu powinien próbować pokonać Dow Jones Industrial Average lub S&P 500 w roku podatkowym, chociaż bardzo niewiele funduszy to osiąga.

    Jako część naszego Kompletnego przewodnika dla początkujących po inwestowaniu w fundusze powiernicze, ten artykuł może dać ci podstawy potrzebne do zrozumienia inwestowania w fundusze powiernicze.

    Fundusze zamknięte a otwarte

    Fundusze inwestycyjne dzielą się na fundusze zamknięte i otwarte, a te ostatnie są podzielone według obciążenia i bez obciążenia. Fundusze zamknięte mają określoną liczbę akcji wyemitowanych publicznie w ramach pierwszej oferty publicznej. Ponieważ te akcje są przedmiotem obrotu na otwartym rynku, a fundusze zamknięte nie umarzają ani nie emitują nowych akcji jak typowy fundusz inwestycyjny, akcje funduszu są zgodne z prawami podaży i popytu i zwykle są sprzedawane z dyskontem w stosunku do wartości aktywów netto. Wcześniejsze  

    Większość funduszy inwestycyjnych to fundusze otwarte, co oznacza, że ​​fundusz nie posiada określonej liczby udziałów. Zamiast tego fundusz wyemituje nowe akcje dla inwestora na podstawie bieżącej wartości aktywów netto i wykupi je, gdy inwestor zdecyduje się sprzedać. Fundusze otwarte zawsze odzwierciedlają wartość aktywów netto bazowych inwestycji funduszu, ponieważ akcje są tworzone i niszczone w razie potrzeby. Wcześniejsze  

    Obciążenie, w języku funduszy inwestycyjnych, to prowizja od sprzedaży. Jeśli fundusz pobierze obciążenie, inwestor zapłaci prowizję od sprzedaży oprócz wartości aktywów netto tytułów uczestnictwa funduszu. Fundusze bez obciążenia mają tendencję do generowania wyższych zwrotów dla inwestorów ze względu na niższe koszty związane z własnością. Wcześniejsze  

    Korzyści z inwestowania w fundusz powierniczy

    Fundusze inwestycyjne są aktywnie zarządzane przez profesjonalnego zarządzającego pieniędzmi, który na bieżąco monitoruje akcje i obligacje w portfelu funduszu. Ponieważ jest to ich podstawowe zajęcie, mogą poświęcić na wybór inwestycji znacznie więcej czasu niż inwestor indywidualny. Zapewnia spokój ducha związany z świadomym inwestowaniem bez stresu związanego z analizowaniem sprawozdań finansowych lub obliczaniem wskaźników finansowych.

    Wybór funduszu

    Każdy fundusz ma określoną strategię inwestycyjną, styl lub cel. Niektórzy na przykład inwestują tylko w spółki typu „blue chip, podczas gdy inni inwestują w przedsiębiorstwa typu start-up lub w określone sektory. Znalezienie funduszu wspólnego inwestowania, który odpowiada Twoim kryteriom inwestycyjnym i stylowi, ma kluczowe znaczenie; jeśli nie wiesz nic o biotechnologii, prawdopodobnie nie powinieneś inwestować w fundusz biotechnologiczny. Musisz znać i rozumieć swoją inwestycję.

    Po ustaleniu rodzaju funduszu zwróć się do Morningstar lub Standard & Poor’s (S&P), aby uzyskać więcej informacji. Obie te firmy publikują rankingi funduszy na podstawie wcześniejszych danych. Musisz jednak traktować te rankingi z przymrużeniem oka; przeszły sukces nie wskazuje na przyszłość, zwłaszcza jeśli zarządzający funduszem niedawno się zmienił. Jeśli masz już konto maklerskie, możesz kupować udziały w funduszach inwestycyjnych, tak jak w przypadku akcji. Jeśli tego nie zrobisz, możesz odwiedzić stronę internetową funduszu lub zadzwonić do niego i poprosić o informacje i wniosek.

    Podczas gdy niektóre fundusze nie mają minimalnej inwestycji początkowej, większość funduszy ma minimalną inwestycję początkową, która może wynosić zaledwie 25 USD lub nawet 100 000 USD. Minimalna początkowa inwestycja może zostać znacznie obniżona lub całkowicie zniesiona, jeśli inwestycja dotyczy konta emerytalnego – takiego jak 401k, tradycyjny IRA lub Roth IRA – lub inwestor zgadza się na automatyczne, powtarzające się potrącenia z konta czekowego lub oszczędnościowego w celu zainwestowania w fundusz.

    Znaczenie uśredniania kosztów dolara

    Strategia uśredniania kosztów w dolarach jest wykorzystywana w celu zrównoważenia negatywnych skutków zmienności rynkowej poprzez rozłożenie przy zakupie udziałów w funduszach inwestycyjnych na przedziały czasowe, za każdym razem kupując mniej więcej taką samą kwotę. Na przykład zamiast od razu wpłacać 4000 USD do funduszu wspólnego inwestowania, możesz zdecydować się wpłacać 1000 USD co kwartał.

    Ta strategia pomaga zapewnić, że nie wrzucasz dużych ilości pieniędzy do funduszu wspólnego inwestowania, gdy cena jest wysoka lub zawyżona, i ma ona zastosowanie zarówno do funduszy inwestycyjnych, jak do akcji zwykłych. Ustanowienie takiego planu może znacznie zmniejszyć długoterminowe ryzyko rynkowe i skutkować wyższą wartością netto w okresie 10 lat lub dłużej.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy